专家:要尽快堵住比特币监管漏洞

2017-01-22 10:36:03

央广网北京1月20日消息 据经济之声《央广财经评论》报道,比特币交易平台“币行”、“火币网”昨晚相继发布业务调整通知,应监管机构要求,停止融资融币业务。

“币行”表示,不再发放新的融资融币,在此之前已发生融资融币的用户不会强制还款,用户主动还完相应金额以后,不能再发生新的借款。“火币网”也表示,即日起不再发放新的杠杆额度,老用户还完相应金额以后,不再续借。

人民银行营业管理部公告称,自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后,初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务,导致了市场异常波动。此外,这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。

据中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对“比特币中国”进行现场检查,初步发现“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

据此前报道,监管层主要围绕比特币交易平台的杠杆违规交易、涉嫌违反外汇政策及洗钱等行为展开调查。1月6日,央行北京、上海总部分别约见三家比特币交易平台负责人。1月11日,央行上海总部以及央行北京营管部联合上海、北京两地金融监管部门组成联合检查组,对“比特币中国”、“火币网”以及“币行”进行为期一周的现场检查。

比特币价格于1月5日曾一度突破8000元高点,而目前其价格较最高点已下跌约四分之一。截至今天下午三点,比特币交易平台报价约在人民币6142元左右。

要尽快堵住比特币监管漏洞。关于此话题,国务院发展研究中心金融研究所研究员吴庆做出了点评:“比特币市场的风险主要有两个方面,第一,比特币市场有直接风险。前期炒作程度比较高的时候,比特币价格出现大幅上涨、成倍上涨,在炒作过后,比特币价格大幅下跌,特别是当央行提示其风险后,比特币价格跌幅就更大了,这是其自身市场的风险。

第二,比特币给央行的工作带来了一些困难,比如在外汇管制方面。去年年底、今年年初出现了比较严重的看空人民币的市场预期,伴随这种预期出现了一轮做空人民币的交易。在这个过程中,央行控制风险的对冲措施的一部分就是要进行一定程度的外汇管制,央行发表了声明,提示市场我国并不是一个资本开放的国家,做了这方面的制度安排,进行了一些调整。但比特币是外汇管制的漏洞,导致了资金外流情况的发生。

欧洲个别国家进行外汇管制的时候,比特币曾有过一轮大幅度的上涨,随后又有大幅度的下跌。当前,人民银行比较繁重的工作是在资本管制上,其中一部分是要控制比特币的交易。

在市场上,明显可见以人民币定价的比特币价格和以其他币种定价的比特币价格出现了差别,这是很明显的,说明比特币已经成为逃避资本管制的渠道,这是其风险所在。

与风险相对应的是央行采取了行动,实际上,相关部门近期采取的一些行动,包括和一些交易平台的沟通、谈话,之前的调研以及现在的一些做法都是应对、控制这两种风险的。

至于未来,我认为比特币还会存在。央行在几年前曾说过比特币并不是货币,它是一种可以交易的产品,其交易是合理的也是合法的。但把比特币当做货币使用存在着很大的弊病,其中最大的弊病就是比特币价格波动幅度太大,币值不稳定,如果用比特币计价,价钱会经常调整、经常改变。

比特币显然不适合用作定价的基准,但其作为一种交易产品,无论是现在还是未来,我们都应该承认这是合法合理的。当然,未来的一些条件还会发生改变,比如从大趋势来看中国的外汇管制会越来越少,人民币会越来越开放,不仅是在经常项目方面,在资本项目方面也会越来越开放。现在有一些管制的理由在短期内是合理的,但长期来看相应的管制都是会削弱、会减少的,这是符合中国货币体系发展的大方向的。”

关键词:比特币;监管;漏洞

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