监管升级,央行再次约谈9家平台——比特币投资风险加大

2017-03-02 10:06:37

今年1月创出历史新高的比特币正在遭遇“成长的烦恼”。近期,央行多次采取行动,对多家比特币平台进行清查整顿工作,并通过约谈责令几大交易平台着手自律与自查。

受此影响,比特币交易量锐减,价格也波动剧烈,比特币玩家的投资风险也日益凸显。

再次约谈9家平台

中国人民银行营业管理部近日称,继1月初对火币网和币行两家主要比特币交易平台开展检查后,营业管理部检查组日前又对9家在京比特币交易平台负责人进行约谈。

记者从央行营管部了解到,本次约谈所涉及的比特币交易平台包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火等。

此次约谈除了通报目前比特币交易平台存在的问题,提示交易平台可能存在的法律风险、政策风险及技术风险外,还划下了四条红线:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。

“如发现有比特币交易平台违反上述要求,情节严重的,检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。”央行营管部相关负责人表示。

记者梳理发现,这已是央行1个多月来的第4次出手。

1月6日,央行在京沪两地约谈中国最大三家比特币交易平台负责人,启动清查整顿工作。1月11日,由央行等部门组成的检查组进驻三大平台开展现场检查。1月18日,第一批检查结果公布。2月8日,央行扩大清查范围,约谈9大平台。

随着监管升级,记者查询发现,近期比特币成交量锐减,成交价格也在5000元-7000元之间大幅波动。

疯涨背后乱象凸显

过去十年,北京房价暴涨了10倍。而当初比特币却更为疯狂,曾经在4年间就疯涨了150万倍。2月20日,每个比特币价格约为7000元,也就是说,只要1000个比特币就可以在北京四环内买上一套小三居。“1月5号暴跌之前,很多人使用杠杆交易。”据一名比特币玩家透露,比特币投资者能够向平台融资融币,进行多空双向操作。

这也是检查组发现的问题之一。根据检查组通报,币行、火币网违规开展融资融币业务,导致市场异常波动,且均未按规定建立相关反洗钱内控制度。而比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

除了杠杆融资加剧风险,一些人还借助比特币洗钱。安信证券研究中心分析师胡又文表示,虽然在中国比特币不能用于支付,但国外可以。可以说,洗钱、投资、转移资产已成为比特币高频交易、价格暴涨暴跌的重要原因。

值得关注的是,数字货币传销也混迹其中。在上述平台的第一份公告中,后面还附上了此前银监会、工信部、央行、工商总局等四部门关于防范金融互助及MMM理财风险的相关链接。

集体协商行业自律

央行的强势亮剑震慑了各大比特币交易平台。此前,三大比特币平台已经宣布停止融资融币业务,并对比特币交易开始收费。

2月9日下午,上述9家比特币交易平台又齐聚火币网,集体协商行业自律。下午3时左右,9家平台均通过官网发布了《防范通过比特币进行的非法行为的相关措施》的公告。

如火币网公告称,为进一步抑制比特币市场的投机行为,防范通过比特币进行的非法传销、洗钱和换汇的可能性。火币网将加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为,火币网可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施,并上报有关部门。

火币网称,结合行业运营经验,将联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范,全面升级平台反洗钱系统,有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。为避免系统升级完成前可能继续发生的非法交易行为,公司决定:全面暂停比特币和莱特币提现业务,人民币提现及其他业务不受影响,待系统升级完成后恢复提币业务。行业标准制定及实施时间预计1个月,也可能根据开发进程大幅提前。

各平台在公告中还再次提醒:比特币不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性,具有极高的价格波动风险,请在风险自担的前提下谨慎投资。